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기업지배구조

건전한 기업지배구조를 통해 올바른 성장을 지향 합니다.

KB금융지주정관 주요내용

제 1 장 총칙

제 1 조(상호)
이 회사는 주식회사 KB금융지주라 한다. 영문으로는 KB Financial Group Inc.라 표기한다.
제 2 조(목적)
이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.
  1. 1. 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영관리
  2. 2. 자회사등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사 등 금융지주회사법 제4조 제1항 제 2호에서 규정하는 자회사등을 말한다. 이하 같다)에 대한 자금지원(금전·증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접 적·간접적 거래를 포함한다. 이하 같다) (2010.03.26. 본호 개정)(2016.03.25 본호 개정)
  3. 3. 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달
  4. 4. 자회사등의 금융상품의 개발·판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사등의 업무에 필요한 자원의 제공 (2010.03.26. 본호 개정)(2016.03.25 본호 개정)
  5. 5. 전산, 법무, 회계 등 자회사등의 업무를 지원하기 위하여 자회사등으로부터 위탁받은 업무 (2010.03.26 본호 신설)
  6. 6. 자회사등에 대한 상표권 및 특허권 등 지적재산권의 제공 (2010.03.26 본호 개정)
  7. 7. 기타 법령상 허용된 업무 (2010.03.26 본호 개정)
  8. 8. 위 각 호에 부수 또는 관련되는 업무 (2010.03.26 본호 개정)
제 3 조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치)
  1. ① 이 회사는 본점을 서울특별시에 둔다.
  2. ② 이 회사는 필요에 따라 이사회의 결의로 국내외에 지점, 출장소, 사무소 및 현지법인을 둘 수 있다.
제 4 조(공고방법)
이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(www.kbfg.com)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 서울신문, 동아일보에 게재한다. (2016.03.25 본조 개정)

제 2 장 주 식

제 5 조(발행예정주식의 총수)
이 회사가 발행할 주식의 총수는 10억주로 한다.
제 6 조(일주의 금액)
이 회사가 발행하는 주식 1주의 금액은 5,000원으로 한다.
제 7 조(설립시에 발행하는 주식의 총수)
이 회사가 설립시에 발행하는 주식의 총수는 보통주식356,351,693주로 한다.
제 8 조(주식의 종류)
  1. ① 이 회사가 발행할 주식은 기명식으로 하고, 주식의 발행은 이사회 결의에 의한다.(2012.03.23 본항 개정)
  2. ② 회사는 보통주식, 배당우선주식, 의결권 배제에 관한 주식, 주식의 전환에 관한 종류주식(이하 “전환주식”이라 한다), 주식의 상환에 관한 종류주식(이하 “상환주식”이라 한다) 및 이들의 전부 또는 일부를 혼합한 주식(이하 위 언급된 주식들 중 보통주식을 제외한 주식을 “종류주식”이라 한다)을 이 정관에 따라 발행할 수 있다.(2012.03.23 본항 개정)
제 9 조(주권)
  1. ① 이 회사가 발행할 주권의 종류는 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권, 일백주권, 오백주권, 일천주권, 일만주권의 8종으로 한다.
  2. ② 이 회사는 주주의 청구에 의하여 주권의 분할 또는 병합을 할 수 있다.
  3. ③ 주주의 신고가 있는 경우에는 그가 소유하는 주식의 전부 또는 일부에 관하여 주권을 발행하지 아니한다.
    1. [2019.09.16. 시행예정]
    2. 제 9 조(주권)
    3. ① 이 회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.
    4. ② < 삭제 >
    5. ③ < 삭제 > [2019.03.27. 본조 개정]
제 10 조(무의결권 배당우선주식)
  1. ① 이 회사는 무의결권 배당우선주식을 발행할 수 있으며, 그 발행주식의 수는 발행주식총수의 2분의 1 범위 내로 한다.(2012.03.23 본항 개정)
  2. ② 무의결권 배당우선주식을 발행하는 경우에는 발행시에 이사회가 액면금액을 기준으로 연1% 이상으로 우선배당률을 정하고, 이 정관 제59조 및 제60조에서 허용되어 있는 범위 내에서 배당재산의 종류, 배당재산 가액의 결정방법, 이익배당하는 조건을 정한다. 단, 우선배당률을 조정할 수 있는 무의결권 배당우선주식을 발행하는 경우에는 발행시에 이사회가 우선배당률을 조정할 수 있다는 내용, 조정사유, 조정의 기준일 및 조정방법을 정한다. (2012.03.23. 본항 개정)
  3. ③ 이 회사가 발행할 무의결권 배당우선주식에 대하여는 이사회 결의에 의하여 참가적 또는 비참가적, 누적적 또는 비누적적인 것으로 할 수 있다.(2012.03.23 본항 개정)
  4. ④ 무의결권 배당우선주식은 의결권이 없으나, 이에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.(2012.03.23 본항 개정)
  5. ⑤ 이 회사가 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 무의결권 배당우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다. (2012.03.23 본항 개정)
  6. ⑥ 무의결권 배당우선주식의 존속기한 여부는 이사회 결의로 정하며, 무의결권 배당우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 발행시 이사회 결의로 정하고, 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나, 위 기간중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다. 이 경우 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.(2012.03.23 본항 개정)
제 11 조(전환주식)
  1. ① 이 회사는 주주의 청구에 따라 보통주식 또는 종류주식으로 전환할 수 있는 주식을 발행주식총수의 20%범위 내에서 이사회의 결의에 의하여 발행할 수 있다.(2012.03.23 본항 개정)
  2. ② 전환으로 인하여 발행하는 신주식의 발행가액은 전환전의 주식의 발행가액으로 하며, 전환으로 인하여 발행할 주식의 수는 전환전의 주식과 동수로 한다.(2012.03.23 본항 개정)
  3. ③ 주주가 전환을 청구할 수 있는 기간은 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 이사회 결의로 정한다. (2012.03.23 본항 개정)
  4. ④ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.
제 12 조(상환주식)
  1. ① 이 회사는 무의결권 배당우선주식을 발행할 경우 발행주식총수의 2분의 1 범위 내에서 이사회의 결의로 그 무의결권 배당우선주식을 회사 또는 그 주주의 선택에 따라 이익으로 소각하는 것으로 하는 상환주식으로 발행할 수 있다.(2012.03.23 본항 개정)
  2. ② 상환주식의 상환가액은 「발행가액 + 가산금액」으로 하며, 가산금액은 배당률, 시장상황, 기타 상환주식의 발행에 관련된 제반 사정을 고려하여 발행시에 이사회 결의로 정한다.
  3. ③ 상환주식의 상환기간은 발행일이 속하는 회계연도에 대한 정기주주총회 종료일 익일부터 발행일 후 20년이 되는 날이 속하는 회계연도에 대한 정기주주총회 종료 후 1개월이 되는 날 이내의 범위에서 이사회 결의로 정한다. 단, 이 회사가 상환기간 만료시까지 상환하여야 하는 상환주식의 경우에는 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하면 그 사유가 해소될 때까지 상환기간은 연장된다.
    1. 1. 상환주식에 대하여 우선적 배당이 완료되지 아니한 경우
    2. 2. 이 회사의 이익이 부족하여 상환기간 내에 상환하지 못한 경우
  4. ④ 이 회사는 상환주식 전부를 일시에 또는 이를 분할하여 상환할 수 있다. 단, 분할상환하는 경우에는 이 회사가 추첨 또는 안분비례의 방법에 의하여 상환할 주식을 정할 수 있으며, 안분비례시 발생하는 단주는 이를 상환하지 아니한다.
  5. ⑤ 회사의 선택에 따라 상환할 수 있는 상환주식의 경우, 이 회사가 상환주식을 상환하고자 할 때에는 상환할 뜻 및 상환 대상주식과 1개월 이상의 기간을 정하여 주권을 이 회사에 제출할 것을 공고하고 주주명부에 기재된 주주와 질권자에게는 따로 통지를 하며 위 기간이 만료된 때에 강제 상환한다. 주주의 청구에 따라 상환되는 상환주식의 경우에는 상환청구주주는 1개월 이상의 기간을 정하여 상환할 뜻과 상환대상주식을 회사에 통지하여야 한다.(2012.03.23 본항 개정)
  6. ⑥ 이 회사는 관련 법령이 허용하는 바에 따라 상환주식 발행시의 이사회 결의로써 그 상환주식을 제11조에서 정한 전환주식으로 발행할 수 있다.(2012.03.23 본항 개정)
제 13 조(신주인수권)
  1. ① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.
  2. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에는 주주 외의 자에게 이사회 결의로 신주를 배정할 수 있다.(2009.03.27 본항 개정)
    1. 1. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에 의하여 일반공모증자 방식에 의한 신주를 발행하는 경우(2009.03.27 본호 개정)
    2. 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는 경우(2009.03.27 본호 개정)
    3. 3. 상법 등 관련법령에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우(2009.03.27 본호 개정)
    4. 4. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에 의하여 증권예탁증권 발행에 따라 신주를 발행하는 경우(2009.03.27 본호 개정)
    5. 5. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 회사의 경영상 필요에 따라 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 신주를 발행하는 경우
    6. 6. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 회사에 대하여 자금제공, 여신제공, 선진금융기술 및 노하우의 제공, 이 회사와 긴밀한 업무제휴관계에 있거나 기타 회사의 경영에 기여한 제3자에게 신주를 발행하는 경우
  3. ③ 제2항에 따라 주주 외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의 2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. (2012.03.23 본항 신설)
  4. ④ 제2항 각 호의 1의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다.
  5. ⑤ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
제 14 조(주식매수선택권)
  1. ① 이 회사는 임직원(상법시행령 제9조에서 정하는 관계회사의 임직원을 포함한다. 이하 이조에서 같다)에게 발행주식총수의 100분의 15의 범위 내에서 상법 등 관련 법령에 의한 주식매수선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있다. 다만, 이사가 아닌 자에게 발행주식총수의 100분의 1의 범위 내에서 이사회 결의로 주식매수선택권을 부여할 수 있으며, 이 경우 부여일 이후 최초로 도래하는 주주총회의 승인을 얻어야 한다. (2009.03.27 본항 개정)
  2. ② 주식매수선택권을 부여 받을 자는 이 회사의 설립, 경영과 기술혁신 등에 기여하거나 기여할 수 있는 제1항의 임직원으로 하되 다음 각 호의 1에 해당하는 자는 제외한다. (2009.03.27 본항 개정)
    1. 1. 최대주주(상법 제542조의8 제2항 제5호의 최대주주를 말한다. 이하 같다) 및 그 특수관계인(상법시행령 제13조 제4항 규정에 의한 특수관계인을 말한다. 이하 같다). 다만, 당해 법인의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자(그 임원이 계열회사의 비상근임원인 자를 포함한다)는 제외한다.(2009.03.27 본호 개정)
    2. 2. 주요주주(상법 제542조의8 제2항 제6호의 규정에 의한 주요주주를 말한다. 이하 같다)및 그 특수관계인. 다만, 당해 법인의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자(그 임원이 계열회사의 비상근임원인 자를 포함한다)는 제외한다.(2009.03.27 본호 개정)
    3. 3. 주식매수선택권의 행사로 주요주주가 되는 자
  3. ③ 주식매수선택권의 행사로 교부할 주식은 보통주식 또는 종류주식으로 한다.(2012.03.23 본항 개정)
  4. ④ 임원 또는 직원 1인에 대하여 부여하는 주식매수선택권은 발행주식총수의 100분의 1을 초과할 수 없다.
  5. ⑤ 주식매수선택권을 행사할 주식의 1주당 행사가격은 상법 등 관련법령에서 정하는 바에 따른다. 주식매수선택권을 부여한 후 그 행사가격을 조정하는 경우에도 또한 같다.(2009.03.27 본항 개정)
  6. ⑥ 주식매수선택권은 이를 부여하는 제1항의 결의일로부터 2년이 경과한 날로부터 동 결의일로부터 7년이 경과한 날 이내에서 부여시 주주총회 또는 이사회 결의로 정하는 기간 동안 행사할 수 있다.
  7. ⑦ 주식매수선택권을 부여받은 자는 제1항의 결의일로부터 2년 이상 재임 또는 재직하여야 주식매수선택권을 행사할 수 있다. 다만, 주식매수선택권을 부여받은 자가 제1항의 결의일로부터 2년 내에 사망하거나 정년으로 인한 퇴임 또는 퇴직 기타 본인의 귀책사유가 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 경우에는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다.
  8. ⑧ 이 회사는 주식매수선택권 행사에 대하여 구체적인 목표성과 달성을 조건으로 부여할 수 있으며, 그 조건을 성취하지 못할 경우에는 주식매수선택권을 전부 또는 일부 취소하거나 그 행사를 유예할 수 있다.
  9. ⑨ 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.(2009.03.27 본항 개정)
    1. 1. 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이 본인의 의사에 따라 퇴임하거나 퇴직한 경우
    2. 2. 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이 고의 또는 과실로 회사에 중대한 손해를 입힌 경우
    3. 3. 이 회사의 파산 또는 해산 등으로 주식매수선택권의 행사에 응할 수 없는 경우
    4. 4. 기타 주식매수선택권 부여계약에서 정한 취소사유가 발생한 경우
제 15 조(신주의 배당기산일)
이 회사가 유상증자, 무상증자, 주식배당 또는 주식매수선택권의 행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 사업연도의 직전사업연도말에 발행된 것으로 본다.
제 16 조(명의개서대리인)
  1. ① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다.
  2. ② 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정한다. (2010.03.26 본항 개정)
  3. ③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.
    1. [2019.09.16. 시행예정]
    2. ③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.(2019.03.27. 본항 개정)
  4. ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다. (2010.03.26 본항 개정)
제 17 조(주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고)
  1. ① 주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 제16조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.
  2. ② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국 내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.
  3. ③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.
    • [2019.09.16. 시행예정]
    • 제 17 조 < 삭제 > [2019.03.27. 본조 삭제]
제 18 조(주주명부의 폐쇄 및 기준일)
  1. ① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.
  2. ② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.
  3. ③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.
  4. ④ 제3항 후문의 규정에도 불구하고, 금융지주회사법 및 기타 관계법령에서 달리 정한 경우에는 그에 따를 수 있다.

제 3 장 사 채

제 19 조(사채의 발행)
  1. ① 이 회사는 이사회의 결의에 의하여 사채를 발행할 수 있다.
  2. ② 이사회는 대표이사에게 사채의 발행 금액 및 종류를 정하여 1년을 초과하지 아니하는 기간 내에 사채를 발행할 것을 위임할 수 있다.(2012.03.23 본조 신설)
    • [2019.09.16. 시행예정]
    • ③ 이 회사는 사채권(사채는 제19조의2 내지 제21조에서 규정하는 사채 및 조건부자본증권을 포함한다) 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.(2019.03.27. 본항 신설)
제 19 조의2(전환사채의 발행)
  1. ① 이 회사는 다음 각호의 1에 해당하는 경우 사채의 액면총액이 2조 5천억원을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다.
    1. 1. 일반공모의 방법으로 전환사채를 발행하는 경우
    2. 2. 긴급한 자금조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 전환사채를 발행하는 경우
    3. 3. 회사에 대하여 자금제공, 여신제공, 선진금융기술 및 노하우의 제공, 이 회사와 긴밀한 업무제휴관계에 있거나 기타 회사의 경영에 기여한 제3자에게 전환사채를 발행하는 경우
  2. ② 제1항의 전환사채에 있어서 이사회는 그 일부에 대하여만 전환권을 부여하는 조건으로도 이를 발행할 수 있다.
  3. ③ 전환으로 인하여 발행하는 주식은 보통주식 또는 종류주식으로 하고, 전환가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다.(2012.03.23 본항 개정)
  4. ④ 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 후 3월이 경과한 날로부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로써 전환청구기간을 조정할 수 있다.
  5. ⑤전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.
제 20 조(신주인수권부사채의 발행)
  1. ① 이 회사는 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 사채의 액면총액이 2조 5천억원을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다.
    1. 1. 일반공모의 방법으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우
    2. 2. 긴급한 자금조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우
    3. 3. 회사에 대하여 자금제공, 여신제공, 선진금융기술 및 노하우의 제공, 이 회사와 긴밀한 업무제휴관계에 있거나 기타 회사의 경영에 기여한 제3자에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우
  2. ② 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회가 정한다.
  3. ③ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식 또는 종류주식으로 하고, 그 발행가액은 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다.(2012.03.23 본항 개정)
  4. ④ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채 발행일 후 3월이 경과한 날로부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다.
  5. ⑤ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.
제 20조의 2 (상각형 조건부자본증권의 발행)
  1. ① 회사는 이사회의 결의로 상법 제469조 제2항, 제513조 및 제516조의2에 따른 사채와 다른 종류의 사채로서 해당사채의 발행 당시 객관적이고 합리적인 기준에 따라 미리 정하는 사유가 발생하는 경우 그 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하 “상각형 조건부자본증권”이라 한다)를 발행 할 수 있다.
  2. ② 회사는 이사회의 결의로 액면총액이 20 조 원을 초과하지 않는 범위 내에서 제1항에 따른 상각형 조건부자본증권을 발행할 수 있다.
  3. ③ 회사는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 그 사채의 상환과 이자지급의무가 감면(이하 “채무재조정”이라 한다)되는 조건으로 상각형 조건부자본증권을 발행할 수 있다.
    1. 1. 회사가 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 금융위원회로부터 경영개선명령 조치를 받은 경우
    2. 2. 회사가「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우
  4. ④ 회사의 이사회는 상각형 조건부자본증권 발행 당시 채무재조정으로 인하여 변경되는 조건부 자본증권의 내용 및 조건을 관련법령이 허용하는 범위 내에서 정할 수 있다. (2015.03.27. 본조 신설)
제 21 조(이익참가부사채의 발행)
  1. ① 이 회사는 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 사채의 액면총액이 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회 결의로 주주 외의 자에게 이익참가부사채를 발행할 수 있다.
    1. 1. 일반공모의 방법으로 이익참가부사채를 발행하는 경우
    2. 2. 긴급한 자금조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 이익참가부사채를 발행하는 경우
    3. 3. 회사에 대하여 자금제공, 여신제공, 선진금융기술 및 노하우의 제공, 이 회사와 긴밀한 업무제휴관계에 있거나 기타 회사의 경영에 기여한 제3자에게 이익참가부사채를 발행하는 경우
  2. ② 제1항에 의거하여 발행된 사채의 이익배당참가에 관한 사항은 보통주식에 대한 이익배당을 기준으로 하여 사채발행시 이사회가 정한다.
제 22 조(사채발행에 관한 준용규정)
제16조, 제17조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.
  • [2019.09.16. 시행예정]
  • 제 22 조(사채발행에 관한 준용규정) 제16조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다. (2019.03.27. 본조 개정)

제 4 장 주주총회

제 23 조(소집시기)
  1. ① 이 회사의 주주총회는 정기주주총회와 임시주주총회로 한다.
  2. ② 정기주주총회는 매사업연도 종료 후 3월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.
제 24 조(소집권자)
  1. ① 주주총회의 소집은 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집한다.
  2. ② 대표이사 유고시에는 제41조 제2항의 규정을 준용한다.
제 25 조(소집통지 및 공고)
  1. ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간전에 주주에게 서면 또는 각 주주의 동의를 받아 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. (2010.03.26 본항 개정)
  2. ② 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의 목적사항을 서울특별시에서 발행하는 서울신문과 동아일보에 2회 이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 서면 또는 전자문서에 의한 소집통지에 갈음할 수 있다. 다만, 불가항력으로 인하여 서울신문과 동아일보에 게재할 수 없을 때에는 조선일보와 중앙일보 순으로 게재한다. (2009.03.27 본항 개정)
제 26 조(소집지)
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
제 27 조(의장)
주주총회의 의장은 제24조에서 정한 소집권자로 한다.
제 28 조(의장의 질서유지권)
  1. ① 주주총회의 의장은 고의로 의사진행을 방해하기 위한 발언ㆍ행동을 하는 등 현저히 질서를 문란하게 하는 자에 대하여 그 발언의 정지 또는 퇴장을 명할 수 있다.
  2. ② 주주총회의 의장은 의사진행의 원활을 기하기 위하여 필요하다고 인정할 때에는 주주의 발언의 시간 및 회수를 제한할 수 있다.
제 29 조(주주의 의결권)
  1. ① 주주의 의결권은 1주마다 1개로 한다.
  2. ② 이 회사, 모회사 및 자회사 또는 자회사가 다른 회사의 발행주식총수의 10분의 1을 초과하는 주식을 가지고 있는 경우 그 다른 회사가 가지고 있는 이 회사의 주식은 의결권이 없다.
제 30 조(의결권의 불통일 행사)
  1. ① 2 이상의 의결권을 가지고 있는 주주가 의결권의 불통일 행사를 하고자 할 때에는 회일의 3일전에 회사에 대하여 서면 또는 전자문서로 그 뜻과 이유를 통지하여야 한다. (2010.03.26 본항 개정)
  2. ② 이 회사는 주주의 의결권의 불통일행사를 거부할 수 있다. 그러나 주주가 주식의 신탁을 인수하였거나 기타 타인을 위하여 주식을 가지고 있는 경우에는 그러하지 아니하다.
제 31 조(의결권의 대리행사)
  1. ① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다.
  2. ② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다.
제 32 조(주주총회의 결의방법)
주주총회의 결의는 법령에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다.
제 33 조(서면에 의한 의결권의 행사)
  1. ① 주주총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에서 서면결의를 하기로 결정하는 경우 주주는 주주총회에 출석하지 아니하고 서면에 의하여 의결권을 행사할 수 있다.
  2. ② 회사는 제1항의 경우 주주총회의 소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하여야 한다.
  3. ③ 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제2항의 서면에 필요한 사항을 기재하여, 회일의 전일까지 회사에 제출하여야 한다.
제 34 조(주주총회의 의사록)
주주총회의 의사는 그 경과의 요령과 결과를 의사록에 기재하고 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는 서명을 하여 본점과 지점에 비치한다.

제 5 장 이사·이사회

제 35 조(이사의 수)
  1. ① 이 회사의 이사는 30인 이하로 한다.
  2. ② 사외이사의 수는 전체 이사수의 과반수가 되도록 하되 5인 이상으로 한다.
제 36 조(이사의 선임)
  1. ① 이사는 주주총회에서 선임한다.
  2. ② 사외이사는 제48조에 의한 사외이사후보추천위원회의 추천을 거쳐 주주총회에서 선임한다.
제 37 조(사외이사의 자격요건)
  1. ① 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 이 회사의 사외이사가 될 수 없으며 사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실한다.
    1. 1. 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자 (2017.3. 24. 본호 개정)
    2. 2. 이 회사의 자회사등이 아닌 다른 회사의 사외이사로 재임 중인 자(2015.3.27.본호 개정)
  2. ② 이 회사는 다음 각 호의 사항을 고려하여 전문성과 식견을 갖춘 사외이사를 선임 하여야 한다. 다만, 상법 제542조의8 제5항 후단 또는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조 제4항에 따라 사외이사 후보로 추천되어 사외이사로 선임되는 자는 그러하지 아니하다. (2017.03.24. 본항 개정)
    1. 1. 금융회사의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문 지식을 보유하였는지 여부
    2. 2. 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부
    3. 3. 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부
    4. 4. 금융회사의 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부(2015.3.27.본항 개정)
제 38 조 (이사의 임기)
  1. ① 이사의 임기는 3년으로 하며 연임할 수 있다. 다만, 주주총회에서 별도로 정하는 경우 3년을 초과하지 않는 범위내에서 정할 수 있다.
  2. ② 제1항 및 제4항의 이사의 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 임기를 연장한다. (2010.03.26 본항 개정)
  3. ③ 이사의 임기는 주주총회에서 달리 정하지 않은 한 선임일부터 기산한다.
  4. ④ 제1항에도 불구하고 사외이사의 임기는 2년 으로 하되 연임시 임기는 1년으로 한다. 다만, 주주총회에서 별도로 정하는 경우에는 2년(연임 시에는 1년)을 초과하지 않는 범위 내에서 정할 수 있다. (2010.03.26 본항 신설)
  5. ⑤ 사외이사는 연속하여 5년을 초과 재임할 수 없다. 다만, 제2항에 의한 임기연장의 경우는 그러하지 아니하다. (2010.03.26 본항 신설)
  6. ⑥ 사외이사가 사외이사 임기 종료일로부터 2년 이내에 재선임되는 경우에는 연속하여 재임하는 것으로 본다. (2010.03.26 본항 신설)
  7. ⑦ 제5항의 사외이사 재임기간은 이 회사의 자회사등의 사외이사(퇴임 후 2년 이내에 이 회사의 사외이사로 선임된 자에 한한다) 재임기간을 포함하여 산정한다. 이 경우 이 회사의 계열회사가 아닌 회사의 사외이사로 재임한 기간은 그러하지 아니하다. 다만, 금융지주회사법 제3조에 따라 인가를 받을 때 편입된 자회사등의 사외이사는 재임기간을 포함하여 산정한다. (2010.03.26 본항 신설)
제 39 조(이사의 보선)
  1. ① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 이 정관 제35조에서 정하는 정원을 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니한다.
  2. ② 사외이사가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 정관 제35조에서 정하는 정원을 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.
제 40 조(대표이사 등의 선임)
이 회사는 이사회의 결의로 이사 중에서 대표이사 회장 1인을 포함한 약간 명의 대표이사를 선임할 수 있다.(2012.03.23 본항 개정)
제 41 조(이사의 직무)
  1. ① 대표이사는 이 회사를 대표하고 이사회의 결의사항을 집행하며 이사회가 정한 바에 따라 회사업무를 총괄한다.
  2. ② 사외이사 아닌 이사는 대표이사를 보좌하며 대표이사가 정하는 바에 따라 회사업무를 분장, 집행하며, 대표이사 유고시에는 이사회에서 정한 순서에 따라 그 직무를 대행한다.
제 42 조(이사의 의무)
  1. ① 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라 이 회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 아니된다.
  2. ② 이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시 감사위원회에 이를 보고하여야 한다.
제 43 조(이사회의 구성과 소집)
  1. ① 이사회는 이사로 구성하며, 이 회사 업무의 중요사항을 결의한다.
  2. ② 이사회는 매년 이사회가 정하는 바에 따라 사외이사 중에서 이사회 의장을 선임한다. (2010.03.26 본항 개정)
  3. ③ 이사회는 매 분기 1회 이상 소집한다.
  4. ④ 이사회는 이사회 의장이 회일 3일전까지 각 이사에게 통지하여 소집한다. 이사회 의장이 부재중이나 유고 시에는 이사회에서 정한 이사가 통지 및 소집을 대행한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.
  5. ⑤ 회사는 다양한 분야에서 금융회사 이사로서의 업무 수행에 적절한 경험과 지식을 가진 자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성해야 하며, 이사회가 전문성에서 특정한 공통의 배경을 보유하거나 특정한 직업군이나 일부 집단의 이해관계를 대변하는 등 편중되지 않게 구성되도록 노력하여야 한다.(2015.3.27.본항 신설)
  6. ⑥ 이사회 운영에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.(2016.3.25. 본항 개정)
제 44 조(이사회의 심의·의결 사항)
다음 각 호의 사항은 이사회의 심의·의결을 거쳐야 한다. (2016.03.25 본조 신설, 시행일: 2016.08.01.)
  1. 1. 경영목표 및 평가에 관한 사항
  2. 2. 정관의 변경에 관한 사항
  3. 3. 예산 및 결산에 관한 사항
  4. 4. 해산·영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항
  5. 5. 관계법령에서 정한 내부통제기준 및 위험관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항
  6. 6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항
  7. 7. 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항
  8. 8. 주주총회, 경영일반, 자회사 관리, 중요계약, 조직 및 임원, 자금의 조달 및 자본금과 기타사항에 관하여 이사회규정에서 별도로 정한 사항
제 45 조(이사회의 결의방법)
  1. ① 이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다. 다만, 정관의 변경, 대표이사의 선임 및 주주총회의 의결을 필요로 하는 사항에 관하여는 이사 전원의 과반수의 찬성으로 하고, 상법 제397조의2(회사기회유용금지) 및 제398조(자기거래금지)에 해당하는 사안에 대한 이사회 결의는 이사 3분의 2 이상의 찬성으로 한다.(2009.03.27, 2012.03.23 본항 개정)
  2. ② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송·수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다. (2012.03.23 본항 개정)
  3. ③ 이사회 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못한다.
제 46 조(이사회의 의사록)
  1. ① 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하여야 한다.
  2. ② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사가 기명날인 또는 서명하여야 한다.
제 47 조(완전자회사등에 대한 이사회의 권한과 책임)
  1. ① 이사회는 이 회사가 발행주식의 총수를 소유하는 자회사(이하 “완전자회사”라 한다.) 및 완전자회사가 발행주식의 총수를 소유하는 손자회사(이하 “완전손자회사”, 완전자회사와 합하여 “완전자회사등”이라 한다.)의 경영사항에 대하여 조언·시정권고 및 자료제출요구 권한을 보유한다.
  2. ② 이사회는 제1항의 권한을 행사함에 있어서 다음 각 호에 관한 책임을 부담한다.
    1. 1. 완전자회사등의 경영의 건전성, 소비자 권익 및 건전한 금융거래질서를 해하지 아니할 것
    2. 2. 이사는 재임 중뿐만 아니라 퇴임 후에도 직무상 알게 된 완전자회사등의 영업상 비밀을 누설하지 아니할 것
    3. 3. 관련법령을 위반하지 아니할 것
  3. ③ 이사회는 자회사 및 손자회사 전체를 통할하기 위하여 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련법령이 정하는 바에 따라 내부통제기준을 마련하고 그 준수여부를 점검하기 위해 준법감시인을 선임할 수 있다. (2017.03.24. 본항 개정)
제 48 조(위원회)
  1. ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.
    1. 1. 리스크관리위원회
    2. 2. 평가보상위원회
    3. 3. 사외이사후보추천위원회
    4. 4. 감사위원후보추천위원회
    5. 5. 회장후보추천위원회(2015.03.27. 본호 신설, 2018.03.23. 본호 개정)
    6. 6. 감사위원회(2016.03.25. 본호 신설)
    7. 7. 계열사대표이사후보추천위원회(2018.03.23. 본호 신설)
  2. ② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.
  3. ③ 위원회에 대해서는 제43조 제4항, 제44조 및 제45조의 규정을 준용한다.
제 49 조(이사의 보수 등)
이사의 보수 및 퇴직금은 주주총회의 결의로 이를 정한다.
제 50 조(그룹 경영관리위원회 등)
  1. ① 이 회사는 회사와 그 자회사등에 대한 전략적 경영의사 결정을 위하여 그룹 경영관리위원회를 설치하며, 그룹 경영관리위원회의 운영에 관한 사항은 이사회가 정한다. (2015.3.27. 본항 신설)
  2. ② 이 회사는 이사회의 결의로 고문, 명예이사, 자문위원 등을 둘 수 있다.

제 6 장 감사위원회

제 51 조(감사위원회의 구성)
  1. ① 이 회사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관계법령에서 정한 감사위원회를 둔다. (2016.03.25, 2017.03.24. 본항 개정)
  2. ② 감사위원회는 사외이사 전원으로 구성된 감사위원후보추천위원회의 추천을 받은 자로서 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 3인 이상의 이사로 구성하여야 한다. (2017.03.24. 본항 개정)
  3. ③ 감사위원회 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사 아닌 위원은 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 자격요건을 갖추어야 한다. (2017.03.24. 본항 개정)
  4. ④ 감사위원회의 위원은 다음 각 호의 1에 해당하는 자격을 가진 자 이어야 하며, 위원 중 1 인 이상은 관계법령에서 정하는 회계 또는 재무전문가 이어야 한다.
    1. 1. 변호사, 공인회계사 등의 자격증을 가진 자로서 당해 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자
    2. 2. 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 연구기관 또는 대학에서 재무 또는 회계관련 분야에 연구원 또는 조교수이상의 직에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자(2016.03.25 본호 개정)
    3. 3. 금융업무관련 기관에서 10년 이상 근무한 경력이 있는 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자
    4. 4. 주권상장법인에서 임원으로 5년 이상 종사하였거나 임직원으로 10년 이상 종사한 자로서 경제, 경영, 법률, 회계 등의 전문지식과 실무지식이 있다고 인정되는 자(2009.03.27 본호 개정)
    5. 5. 상기 각 호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자
  5. ⑤ 감사위원회는 그 결의로 사외이사인 위원 중에서 위원회를 대표할 위원장을 선정하여야 한다.
  6. ⑥ 감사위원회 위원의 사임 또는 사망 등의 사유로 감사위원회의 구성이 제3항에 규정된 요건에 합치되지 아니하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 날 이후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.
제 52 조(감사위원회의 직무)
  1. ① 감사위원회는 이사의 직무집행을 감사하며 언제든지 이사에 대하여 영업에 관한 보고를 요구하거나 이 회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.
  2. ② 감사위원회는 필요하면 회의의 목적사항과 소집이유를 서면에 적어 이사회 소집권자에게 제출하여 이사회 소집을 청구할 수 있다.(2012.03.23 본항 신설)
  3. ③ 제2항의 청구를 하였는데도 이사회 소집권자가 지체없이 이사회를 소집하지 아니하면 감사위원회가 이사회를 소집할 수 있다.(2012.03.23 본항 신설)
  4. ④ 감사위원회는 주주총회에 제출할 의안 및 서류를 조사하여 법령 또는 정관에 위반하거나 현저하게 부당한 사항이 있는 지의 여부를 조사하고 위원장은 주주총회에 그 의견을 진술하여야 한다.
  5. ⑤ 감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.
  6. ⑥ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.
  7. ⑦ 감사위원회는 완전자회사등의 경영사항에 대하여 업무·재산상태 감사 및 자료제출요구 권한을 보유하며, 그와 같은 권한 행사에 있어서 감사위원회의 책임에 관하여는 제46조 제2항을 준용한다.
  8. ⑧ 감사위원회는 외부감사인을 선정한다. (2018.03.23. 본항 개정)
  9. ⑨ 감사위원회는 제1항 내지 제8항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.(2012.03.23 본항 개정)
  10. ⑩ 감사위원회 결의에 대하여 이사회는 재결의할 수 없다.(2009.03.27 본항 신설)
  11. ⑪ 감사위원회는 회사의 비용으로 전문가의 도움을 구할 수 있다.(2012.03.23 본항 신설)
제 53 조(감사록)
감사위원회는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사위원회 위원이 기명날인 또는 서명하여야 한다.

제 7 장 계 산

제 54 조(사업연도)
이 회사의 사업연도는 매년 1월 1일부터 12월 31일까지로 한다.
제 55 조(재무제표와 영업보고서의 작성 비치 등)
  1. ① 이 회사의 대표이사는 정기주주총회 회일의 6주간 전에 다음 각 호의 서류와 제1호 내지 제3호에 대한 부속명세서 및 영업보고서를 작성하여 감사위원회의 감사를 받아야 하며, 다음 각 호의 서류와 영업보고서를 정기총회에 제출하여야 한다.(2012.03.23 본항 개정)
    1. 대차대조표(주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제2조에서 규정하는 재무상태표) (2010.03.26. 본호 개정, 2018.03.23. 본항 개정)
    2. 2. 손익계산서
    3. 3. 그 밖에 회사의 재무상태와 경영성과를 표시하는 것으로서 상법 시행령으로 정하는 서류(2012.03.23 본호 개정)
    4. 4. 상법 시행령에서 정하는 바에 따른 제1호 내지 제3호의 서류에 대한 연결재무제표(2012.03.23 본호 신설)
  2. ② 감사위원회는 정기주주총회일의 1주간 전까지 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다.
  3. ③ 대표이사는 제1항 각호의 서류와 그 부속명세서를 영업보고서 및 감사보고서와 함께 정기주주총회 회일의 1주간 전부터 본점에 5년간, 그 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다.
  4. ④ 대표이사는 제1항 각호의 서류에 대한 주주총회의 승인을 얻은 때에는 결산일로부터 3월 이내에 대차대조표(주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제2조에서 규정하는 재무상태표), 손익 계산서 및 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률에 의한 연결재무제표 중 금융위원회가 정하는 서류와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다. (2010.03.26. 본항 개정, 2016.03.25. 본항 후문 삭제, 2018.03.23. 본항 개정)
제 56 조(외부감사인의 선임)
이 회사는 감사위원회가 선정한 자를 외부감사인으로 선임하며, 그 사실을 선임한 이후에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나, 최근 주주명부폐쇄일의 주주에게 서면이나 전자문서에 의하여 통지하거나 또는 감사대상 사업연도 종료일까지 회사의 인터넷홈페이지에 공고하여야 한다. (2010.03.26. 본조 개정, 2018.03.23. 본조 개정)
제 57 조(이익금의 처분)

이 회사는 매사업연도의 처분전 이익잉여금을 다음 각 호와 같이 처분한다.

  1. 1. 이익준비금
  2. 2. 기타의 법정준비금
  3. 3. 배당금
  4. 4. 임의적립금
  5. 5. 기타의 이익잉여금처분액
제 58 조(주식의 소각)
  1. ① 이 회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다.
  2. ② 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각하고자 하는 경우 이사회는 다음 각 호의 사항을 결의하여야 한다.
    1. 1. 소각할 주식의 종류와 총수
    2. 2. 소각하기 위하여 취득할 주식가액의 총액 또는 소각할 주식가액의 총액
    3. 3. 주식을 취득하고자 하는 기간 또는 주식을 소각하고자 하는 날. 이 경우 그 기간 또는 그 날은 이사회 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회일 이전이어야 한다.
  3. ③ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각할 경우에는 다음 각 호의 기준에 의한다.
    1. 1. 소각할 목적으로 자기주식을 취득하는 경우에는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에서 정한 방법 및 기준에 의할 것(2009.03.27 본호 개정)
    2. 2. 소각을 위하여 취득할 금액 또는 소각할 주식가액의 총액이 당해 사업연도말 상법 제462조 제1항의 규정에 의한 이익배당을 할 수 있는 한도 안에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령이 정하는 금액 이하일 것(2009.03.27 본호 개정)
  4. ④ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각한 때에는 그 소각의 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회에 제2항 각 호의 사항과 주식을 소각한 뜻을 보고하여야 한다.
제 59 조(이익배당)
  1. ① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.
  2. ② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 종류주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.(2012.03.23 본항 개정)
  3. ③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
제 60 조(분기배당)
  1. ① 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일을 기준일로 하여 이사회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있다.
  2. ② 제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 분기배당의 구체적인 방법·한도 등에 대해서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에서 정하는 바에 따른다.(2009.03.27 본항 개정)
  3. ③ 사업연도개시일 이후 제1항의 각 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(유상증자, 준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사, 주식매수선택권의 행사의 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도말에 발행된 것으로 본다.
  4. ④ 분기배당을 할 때에는 제10조의 무의결권 배당우선주식에 대하여는 당해 무의결권 배당우선주식의 발행시에 별도의 정함을 한 경우에는 이에 의하고 그러지 아니한 경우에는 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.(2012.03.23 본항 개정)
제 61 조(배당금지급청구권의 소멸시효)
  1. ① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.
  2. ② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.
제 62 조(보칙)
이 정관에 규정되지 아니한 사항에 관하여는 이사회 또는 주주총회의 결의나 상법, 또는 기타법령에 따른다.

부 칙(2008.09.29)

제 1 조(시행일)
이 정관은 이 회사의 설립등기일부터 시행한다.
제 2 조(설립 이후 최초의 사업연도)
정관 제53조에도 불구하고 이 회사 설립 이후 최초의 사업연도는 회사설립일로부터 2008년 12월 31일까지로 한다.
제 3 조(설립 이후 최초의 명의개서대리인)
이 회사 설립 이후 최초의 명의개서대리인은 증권예탁결제원으로 한다.
제 4 조(설립 이후 최초의 이사, 대표이사 등의 선임)
정관 제36조, 제39조에도 불구하고 이 회사 설립 이후 최초의 이사 및 대표이사는 주식이전회사 대상 자회사의 주식이전계획 승인을 통하여 선임한다.
제 5 조(설립 이후 최초의 이사의 임기)
정관 제38조에도 불구하고 이 회사 설립 이후 최초의 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주식이전회사 대상 자회사의 주식이전계획 승인을 통하여 결정한다.
제 6 조(설립 이후 최초의 사외이사의 선임)
정관 제36조 제2항에도 불구하고 이 회사 설립 이후 최초의 사외이사는 사외이사후보추천위원회의 추천 없이 주식이전회사 대상 자회사의 주식이전계획의 승인을 통하여 선임한다.
제 7 조(설립 이후 최초의 감사위원회 위원의 선임)
정관 제50조 제2항에도 불구하고 이 회사 설립 이후 최초의 감사위원회 위원은 감사위원후보추천위원회의 추천 없이 주식이전회사 대상 자회사의 주식이전계획의 승인을 통하여 선임한다.
제 8 조(설립 이후 최초 사업연도의 이사의 보수)
정관 제48조에도 불구하고 이 회사 설립 이후 최초 사업연도의 이사의 보수는 20억원을 한도로 이 회사 설립 이후 최초로 개최하는 이사회에서 정한다.
제 9 조(주식이전회사)
아래 주식이전회사들은 공동으로 이 회사를 설립하기 위하여 이 정관을 작성하고 2008년 8월 25일 기명날인한다.
 
주식회사 국민은행
서울시 중구 남대문로 2가 9-1
대표이사 은행장 강정원 (인)
 
케이비부동산신탁 주식회사
서울시 강남구 역삼동 823 풍림빌딩 15~16층
대표이사 사장 김정민 (인)
 
케이비창업투자 주식회사
서울시 강남구 청담동 68-5 신영빌딩 9층
대표이사 사장 양남식 (인)
 
케이비신용정보 주식회사
서울시 영등포구 여의도동 33 증권선물거래소 별관 12층
대표이사 사장 여원식 (인)
 
주식회사 케이비데이타시스템
서울시 영등포구 여의도동 33 증권선물거래소 별관 5,6층
대표이사 사장 정연근 (인)
 
케이비자산운용 주식회사
서울시 영등포구 여의도동 23-2 굿모닝신한타워 25층
대표이사 사장 이원기 (인)
 
케이비선물 주식회사
서울시 영등포구 여의도동 23-6 한국HP빌딩 9층
대표이사 사장 정규형 (인)
 
케이비투자증권 주식회사
서울시 영등포구 여의도동 23-2 굿모닝신한타워 21,22층
대표이사 사장 김명한 (인)

부 칙(2009.03.27)

제 1 조(시행일)
이 정관은 2009.03.27.부터 시행한다.

부 칙(2010.03.26)

제 1 조(시행일)
이 정관은 2010.03.26.부터 시행한다. 다만, 제30조 제1항은 2010.05.29.부터 시행한다.
제 2 조(경과조치)
이 정관 시행 후 선임되는 사외이사의 제38조 제5항에 따른 총 재임기간 산정과 관련해서는 이 정관 시행 전 재임한 기간에 대하여도 제38조 제6항, 제7항을 적용한다.

부 칙(2012.03.23)

제 1 조(시행일)
이 정관 제40조의 개정내용은 주주총회에서 승인한 2012.03.23.부터 시행하며, 그 외의 개정사항은 2012.04.15.부터 시행한다. 따라서 이 정관 시행 이전에 발행된 주식 및 사채에 대해서는 이 정관의 개정내용이 적용되지 아니한다.

부 칙(2015.03.27.)

제 1 조(시행일)
이 정관은 2015.03.27.부터 시행한다. 다만, 제37조는 이 정관 시행 이후 선임, 재선임되거나 연임하는 사외이사부터 적용된다.

부 칙(2016.03.25.)

제 1 조(시행일)
이 정관은 2016.03.25.부터 시행한다. 다만, 제43조 제6항, 제44조는 2016.08.01. 부터 시행한다

부 칙(2017.03.24.)

제 1 조(시행일)
이 정관은 2017.03.24.부터 시행한다.

부 칙(2018.03.23.)

제 1 조(시행일)
이 정관은 2018.03.23.부터 시행한다. 다만, 제52조 제8항, 제55조 제1항 제1호,제55조 제4항 및 제56조는 2018.11.01.부터 시행한다.

부 칙 (2019.03.27.)

제 1 조(시행일)
이 정관의 제9조, 제16조 제3항, 제17조, 제19조 제3항 및 제22조의 개정 내용은「주식ㆍ사채 등의 전자 등록에 관한 법률」이 시행되는 2019년 9월 16일부터 시행한다(단, 동법 시행일이 변경될 경우 변경된 시행일부터 개정 내용을 시행한다).
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이사회규정 주요내용

제 1 조(목적)
이 규정은 이사회의 조직 및 운영에 관한 사항을 규정함을 목적으로 한다.
제2 조(적용범위)
  1. ① 이사회에 관한 사항은 법령,「정관」등에서 다른 정함이 있는 경우 외에는 이 규정이 정하는 바에 따른다.
  2. ② 이사회의 운영에 관한 세부사항은 「지배구조내부규범」에서 별도로 정할 수 있다.
    (2015.03.27, 2016.10.31 본항 개정)
제 3 조(구성 등)
  1. ①이사회는 이사 전원으로 구성한다.
  2. ② 사외이사에 대하여는 「지배구조내부규범」에서 별도로 정할 수 있다.
    (2010.03.03, 2015.03.27, 2016.10.31 본항 개정)
제 4 조(이사의 권한 및 의무)
  1. ① 이사는 이사회를 통하여 회사의 업무집행에 관한 의사결정에 참여하며, 직무수행에 필요한 정보의 제공을 요구할 수 있다.
  2. ② 이사는 상법 등 관련법령 및 내부규정을 준수하고 회사를 위하여 선량한 관리자로서 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.
  3. ③ 이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있다고 판단되는 사실을 발견한 때에는 즉시 “감사위원회”에 이를 보고하여야 한다.
  4. ④ 이사는 재임중 뿐만 아니라 퇴임후에도 직무상 알게 된 회사의 영업상 비밀을 누설하여서는 아니된다.
  5. ⑤ 사외이사는 취임시 회사경영진 및 지배주주와 관련하여 직무수행의 중립성을 저해할 우려가 있는 이해관계가 없음을 밝히는 확인서를 회사에 제출하여야 한다.
제 5 조(완전자회사 등에 대한 이사회의 책임)

이사회는 제11조제2항제3호에서 정한 완전자회사 등의 경영사항에 대한 조언•시정권고 및 자료제출요구 권한을 행사함에 있어서 다음 각호의 책임을 부담한다.

  1. 1. 완전자회사 등의 경영의 건전성, 소비자 권익 및 건전한 금융거래질서를 해하지 아니할 것
  2. 2. 이사는 재임중 뿐만 아니라 퇴임후에도 직무상 알게 된 완전자회사 등의 영업상 비밀을 누설하지 아니할 것
  3. 3. 관련법령을 위반하지 아니할 것
제 6 조(의장)
  1. ① 이사회의 의장은 사외이사 중에서 호선에 의해 선임하며, 의장은 이사회 회의를 주재하고, 이사회가 활성화될 수 있도록 노력한다. (2010.03.03 본항 개정)
  2. ② 이사회 의장의 임기는 1년으로 한다.
  3. ③ 의장이 사고, 기타의 사유로 인하여 직무를 수행할 수 없거나 궐위된 때에는 이사회에서 정한 이사가 그 직무를 대행한다.
  4. ④ 결산을 위한 정기주주총회후 최초 이사회 개최시 임기만료로 의장이 없을 때 그 임시의장의 순위는 사외이사 중 연장자 순으로 한다.
  5. ⑤ 이사회 의장은 이사회의 활동내용, 자체평가결과 등을 정기주주총회에 보고하여야 한다.
  6. ⑥ (2015.03.27 본항 삭제)
제 7 조(대표이사 회장)
  1. ① 대표이사 회장(이하 “회장”이라 한다)은 “회장후보추천위원회”의 추천을 받은 자로 다음 각호의 절차에 따라 이사회에서 선임한다. (2018.03.23 본항 개정)
    1. 1.“회장후보추천위원회”는 후보자를 주주총회 소집 공고일 7일전까지 이사회에 추천한다. (2018.03.23 본호 개정)
    2. 2. 이사회는 주주총회에서 이사로 선임된 회장 후보를 회장으로 선임한다. (2016.10.31 본항 개정)
      [2015.03.27 본조 개정]
  2. ② 회장이 유고시 직무대행의 순서는 사외이사 아닌 이사의 직제순으로 한다.
제 8 조(소집)
  1. ① 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분하고 의장이 소집한다.
  2. ② 정기이사회는 분기1회 개최하며, 임시이사회는 의장 또는 회장이 필요하다고 인정하는 때, 다른 이사 또는 이사회내 위원회의 요구가 있을 때 소집한다. (2016.10.31 본항 개정)
  3. ③ 회장, 다른 이사 또는 이사회내 위원회가 이사회 소집을 요구하는 경우, 의장은 지체없이 이사회를 소집하여야 한다. 의장이 이사회소집 요구를 받고도 정당한 이유없이 소집요구를 거절하는 경우 회장 또는 다른 이사가 이사회를 소집할 수 있다. (2016.10.31 본항 개정)
제 9 조(소집통지)
  1. ① 이사회를 소집할 때에는 회의일을 정하고, 소집목적, 일시, 장소를 기재한 소집통지서를 이사회 개최일 7일전까지 각 이사에게 모사전송, 전보, 등기우편 또는 전자적 방법(컴퓨터 통신, 전자우편 등)으로 통지하여야 한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.
  2. ② 이사회의 회의자료를 각 이사에게 제1항에서 정한 소집통지 방법으로 회의 개최 7일 전까지 제공하여야 한다. 그러나, 긴급한 사유가 있거나 이사회 의장이 인정하는 경우에는 그 기간을 단축하거나 생략할 수 있다.
    [2016.10.31, 2018.04.19 본조 개정]
제 10 조(회의)
이사회의 성립 및 의사의 결정은 회의에 의하여야 한다.
제 11 조(부의사항)
  1. ① 이사회에 제출할 사항은 결의사항과 보고사항으로 구분한다.
  2. ② 결의사항은 다음 각호로 한다.
    1. 1. 주주총회에 관한 사항
      1. 가. 주주총회소집 및 부의안건의 결정
      2. 나. 재무제표 및 영업보고서의 승인
      3. 다. 배당규모와 방법의 결정
    2. 2. 경영일반에 관한 사항
      1. 가. 그룹(사업부문 포함) 경영목표, 경영전략의 수립 및 평가에 관한 사항 (2015.03.27 본목 개정)
      2. 나. 이사 및 직원의 보수를 포함한 전체 예산
    3. 3. 자회사 관리 (2009.07.10 본호 개정)
      1. 가. 자회사 등의 설립, 취득, 합병, 매각, 청산. 다만, 금융지주회사법상 금융감독기관의 승인을 요하지 않는 건으로 출자규모가 지주회사 자기자본의 100 분의 1 이하인 손자회사는 제외한다. (2013.12.13, 2016.10.31 본목 개정)
      2. 나. 완전자회사 등의 경영사항에 대한 시정, 권고 및 자료제출 요구
    4. 4. 중요 계약 등에 관한 사항
      1. 가. 건당 금액이 자기자본의 100분의 1을 초과하는 계약(용역계약인 경우는 건당 금액이 100억원 초과)
      2. 나. 건당 금액이 자기자본의 100분의 1을 초과하는 자본의 출자
      3. 다. 건당 소가가 자기자본의 100분의 1을 초과하는 소의 제기∙포기 및 응소포기
    5. 5. 조직 및 임원에 관한 사항 [2015.03.27 본호 개정]
      1. 가. 지배구조 정책 및 원칙 전반에 관한 사항
      2. 나. 정관 및 [별표]에서 정하는 주요 규정의 제ㆍ개정 또는 폐지. 다만, 법령 기타 외규 또는 내규의 변동으로 인한 변경이나 자구수정은 제외한다. (2010.03.03, 2015.03.27 본목 개정)
      3. 다. 해산, 영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항
      4. 라. 주주총회에서 선임된 이사 중 이사회 의장, 대표이사 회장의 선임. 다만, 회장에 대한 선임은 제7조에서 정한 “회장후보추천위원회”에서 추천한 자로 한다. (2018.03.23 본목 개정)
      5. 마. 감사위원회를 제외한 이사회내 위원회 위원 선임 및 해임 (2009.04.30 본목 개정)
      6. 바. 주주총회에서 위임한 이사의 보수 기타 보상의 결정
      7. 사. 준법감시인, 위험관리책임자, 「금융사지배구조법」 제8조에서 정한 주요업무집행책임자의 임면 (2016.10.31 본목 신설)
      8. 아. 이사보수규정, 집행임원운영규정에서 정한 경영진 성과급 환수사유 해당 여부 및 관련 당사자에게 부여된 성과급(지급 미확정분, 기지급분 및 미지급분)의 환수범위 등 결정
        (2017.02.24 본목 신설)
    6. 6. 자금의 조달 및 자본금에 관한 사항
      1. 가. 발행가격과 전환가격을 포함한 주식 및 채권 발행의 결정
      2. 나. 자본금의 변경, 제준비금의 자본전입과 주식의 발행 또는 소각에 관한 사항
    7. 7. 기타사항
      1. 가. 이사등과 회사간의 거래승인에 관한 사항 (2015.03.27 본목 개정)
      2. 나. 주식매수선택권의 부여 및 취소
      3. 다. 지배인의 선임 및 해임
      4. 라. 회사의 자기주식의 취득
      5. 마. 기부금운영한도 설정 (2015.07.23 본목 개정)
      6. 바. 주주총회로부터 위임받은 사항
      7. 사. 관계법령에서 이사회의 결의를 요구하는 사항
      8. 아. “그룹 경영관리위원회” 및 이사회내 위원회가 특별히 부의하는 사항 (2013.12.13, 2015.03.27 본목 개정)
      9. 자. 기타 이사회 의장 또는 회장이 필요하다고 인정하는 사항 (2013.12.13본목 개정)
  3. ③ 제2항 각 호에서‘자기자본’이라 함은 당해 안건을 부의할 이사회 개최 전 회계연도말 또는 당해 회계연도 6월말 대차대조표상 “자본총계” 중 최근의 것을 기준으로 한다. 다만, 특별한 사정 등으로 동 기준을 적용하는 것이 적당하지 아니한 경우에는 이사회 결의로 그 기준을 한시적으로 변경하여 운용할 수 있다.
  4. ④ 보고사항은 다음 각호로 한다.
    1. 1. 종합적인 경영분석보고
    2. 2. (2015.07.23 본호 삭제)
    3. 3. 다른 규정에 의하여 이사회 보고사항으로 정한 사항
    4. 4. 기타 이사회 의장 또는 회장이 보고할 필요성이 있다고 인정하는 사항 (2013.12.13본호 개정)
  5. ⑤ 이사회는 제2항 및 제4항 이외의 사항에 관하여는 “지주 경영위원회”에 위임할 수 있다. (2013.12.13, 2015.03.27 본항 개정, 2018.12.07 본항 개정)
제12조(사외이사가 아닌 이사후보 자격검증)
  1. ① 이사회는 사외이사가 아닌 이사후보에 대하여 법령에 정하여진 자격요건의 충족여부를 검증한다. 다만, 회장후보는 별도로 정한 바에 따른다.
  2. ② 전항의 이사후보와 법령에서 정한 특수관계에 있는 기업이 자회사 등과 여신거래 등이 있는 경우 여신취급의 적정성 등에 대하여는 해당 자회사 등의 여신심사협의회 등에서 확인하고 그 결과를 서면화하여 이사회에 보고한다.
    [2009.12.18 본조 신설]
제 13 조(위원회)
  1. ① 이사회는 금융사지배구조법 등 관련법률을 준수하고 이사회 운영의 효율성을 제고하기 위하여 이사회 내에 “리스크관리위원회”,“평가보상위원회”,“사외이사후보추천위원회”,“감사위원후보추천위원회”, “감사위원회”, “회장후보추천위원회” 및 “계열사대표이사후보추천위원회”를 두며, 필요한 경우 기타 이사회가 정하는 위원회를 두어 그 권한을 위임할 수 있다. (2015.03.27, 2016.10.31, 2018.03.23 본항 개정)
  2. ② (2016.10.31 본항 삭제)
  3. ③ (2016.10.31 본항 삭제)
  4. ④ 위원회는 결의된 사항을 각 이사에게 통지하여야 한다. 이를 통지받은 각 이사는 결의사항에 이의가 있는 경우 이사회 의장에게 이사회의 소집을 요구할 수 있고, 이사회 의장은 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 하며, 이사회는 위원회가 결의한 사항에 대하여 다시 결의할 수 있다. 다만, 감사위원회의 결의에 대하여 이사회는 재결의 할 수 없다. (2009.04.30 본항 개정)
  5. ⑤ 각 위원회 구성등 세부 운영방안은 각 위원회규정에 따른다.
제 14 조(제안설명)
이사회 안건에 관한 제안설명은 안건 관련 부서장이 하는 것을 원칙으로 하되, 필요한 경우에는 관계직원(계열사의 임직원 포함)으로 안건에 관하여 제안설명하거나 질의에 답변하게 할 수 있다. (2009.12.18, 2015.03.27 본조 개정)
제 15 조(의견의 청취)
이사회는 의안을 심의함에 있어 필요한 경우에는 관계직원을 출석시켜 의견을 들을 수 있다.
제 16 조(의결방법)
  1. ① 이사회의 결의는 관련 법령에서 별도로 결의요건을 정한 경우를 제외하고는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다. 다만, 정관의 변경, 대표이사의 선임 및 주주총회의 의결을 필요로 하는 사항에 관하여는 재적이사의 과반수로 한다. (2009.04.30, 2016.10.31 본항 개정)
  2. ② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송∙수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다. (2015.03.27 본항 개정)
  3. ③ 이사는 각자 1개의 의결권을 가진다. 그러나, 회의의 목적사항에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 이사회에 출석하여 의견을 진술할 수는 있으나 의결에는 참여할 수 없다.
제 17 조(의사록)
이사회의 의사에 관하여는 안건, 경과의 요령 및 결과를 의사록에 기재하여야 하며, 그 안건에 반대하는 이사가 있을 경우 그 이사의 성명과 반대사유를 같이 기재한 의사록을 작성한 후, 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는 서명하여 본점에 비치하여야 한다.
제 18 조(회의장소)
이사회는 회사내의 이사회 회의실에서 개최한다. 다만, 필요한 경우에는 그외의 장소에서 개최할 수 있다.
제 19 조(사외이사의 활동지원 등)
  1. ① 사외이사는 직무수행을 위하여 필요한 경우 임직원이나 외부전문인력의 지원 또는 자문을 받을 수 있으며, 회사는 합리적인 범위 내에서 이에 소요된 경비를 지원하여야 한다. (2015.03.27 본항 개정)
  2. ② 사외이사의 원활한 직무수행을 위하여 사외이사만이 참여하는 회의를 개최할 수있다.
제 20 조(손실보상)
회사는 관련법령에서 금지하지 않는 범위내에서 전•현직 각 이사에 대하여 동인이 전•현직 이사라는 이유로 제기된 소송, 기타 법적절차와 관련하여 발생한 비용, 판결금액, 과징금, 벌금, 화해금액, 기타 합리적인 범위내에서 실제로 발생한 손실금을 보상하여야 한다. (2016.10.31 본조 개정)
제 21 조(의사록 발송)
  1. ① 이사회 종료일부터 14일 내에 의사록을 작성하여 모든 이사에게 발송하여야 한다. 다만, 부득이한 경우에는 이사회 의장의 승인을 얻어 그 기간을 연장할 수 있다.
  2. ② 감독기관 제출•등기 기타 사정으로 긴급하게 의사록을 제출하여야 하는 경우에는 의사록 승인전에 의장의 승인을 얻어 관계기관에 제출할 수 있다. (2009.04.30 본항 개정)
제 22 조(연수)
이사회는 신임이사를 대상으로 이사의 직무수행에 관한 연수를 실시하여야 한다.
제 23 조(평가)
  1. ① 이사회 및 이사회내 위원회는 이사회에서 정한 바에 따라 자체 활동내역에 대해 공정한 평가를 실시한다.
  2. ② 이사회는 이사회에서 정한 바에 따라 사외이사의 활동내역을 기초로 사외이사에 대해 공정한 평가를 실시한다.
  3. ③ 회사는 제2항의 평가결과를 지배구조내부규범 제3조 제2항에 따른 지배구조연차보고서에 공시하여야 한다.
제 24 조(이사회 지원조직 운영)
  1. ① 회사는 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행을 보좌하거나, 지시사항을 처리하기 위하여 이사회 지원조직으로서 “이사회사무국”(이하 “사무국”이라 한다)을 구성하여 운용한다.
  2. ② 사무국장은 부서장급 이상으로 하며, 그 임면시에는 이사회의 동의를 받아야 한다.
제 25 조(이사회사무국)
  1. ① 사무국의 업무는 사무국장이 관장한다. (2016.10.31 본항 개정)
  2. ② 사무국에 대한 성과평가와 사무국장에 대한 개인평가는 각 사외이사의 의견을 반영하여 이사회 의장이 평가한다. (2018.04.19 본항 개정)
  3. ③ 사무국 직원에 대한 인사는 이사회 의장과 협의하여야 한다.
  4. ④ 사무국의 역할은 다음 각호와 같다.
    1. 1. 이사회와 관련 위원회의 회의 소집 및 진행 등을 위한 실무지원
    2. 2. 이사회와 관련 위원회의 회의내용 기록유지
    3. 3. 이사회 및 관련 위원회 부의 안건에 대한 실무적 검토
    4. 4. 제19조에 따른 사외이사 활동지원 및 정보제공 등 (2010.03.03, 2015.03.27, 2016.10.31 본호 개정)
    5. 5. 기업지배구조개선 관련 실무지원
    6. 6. 이사회 및 이사의 평가에 관한 실무지원
    7. 7. 이사 선임 관련 실무지원 (2016.10.31 본호 개정)
    8. 8. 이사 연수에 관한 실무지원
    9. 9. 이사회 및 이사의 각종 법규준수를 위한 지원
    10. 10. 이사회 및 이사회내 위원회의 지시사항 처리 (2010.03.03 본호 개정)
    11. 11. 기타 사외이사의 역할과 책임을 위해 필요한 지원 업무 (2010.03.03 본호 신설)
부 칙(2008.09.29)
이 규정은 2008.09.29 부터 시행한다.
부 칙(2009.04.30)
이 규정은 2009.04.30 부터 시행한다.
부 칙(2009.7.10)
이 규정은 2009.07.10 부터 시행한다.
부 칙(2009.12.18)
이 규정은 2009.12.18 부터 시행한다.
부 칙(2010.03.03)
이 규정은 2010.03.03 부터 시행한다.
부 칙(2010.08.27)
이 규정은 2010.08.27 부터 시행한다.
부 칙(2012.07.27)
이 규정은 2012.07.27 부터 시행한다.
부 칙(2013.10.25)
이 규정은 2013.10.25 부터 시행한다.
부 칙(2013.12.13)
이 규정은 2013.12.13 부터 시행한다.
부 칙(2015.03.27)
이 규정은 2015.03.27 부터 시행한다.
부 칙(2015.07.23)
이 규정은 2015.07.23 부터 시행한다.
부 칙(2016.10.31)
이 규정은 2016.10.31 부터 시행한다.
부 칙(2017.02.24)
이 규정은 2017.02.24 부터 시행한다.
부 칙(2018.03.23)
이 규정은 2018.03.23 부터 시행한다.
부 칙(2018.04.19)
이 규정은 2018.04.19 부터 시행한다.
부 칙(2018.12.07)
이 규정은 2018.12.07 부터 시행한다.
[별표] 이사회부의대상 주요규정
  1. 1. 지배구조내부규범 (2016.10.31 본호 개정)
  2. 2. 이사회규정
  3. 3. 리스크관리위원회규정
  4. 4. 평가보상위원회규정
  5. 5. 사외이사후보추천위원회규정
  6. 6. 감사위원후보추천위원회규정
  7. 7. 감사위원회규정
  8. 8. 회장후보추천위원회규정 (2018.03.23 본호 개정)
  9. 9. 계열사대표이사후보추천위원회규정 (2018.03.23 본호 개정)
  10. 10. 경영승계규정
  11. 11. 그룹 경영관리위원회규정
  12. 12. 회계규정
  13. 13. 내부통제규정
  14. 14. 이사보수규정
  15. 15. 재무보고내부통제규정
  16. 16. 지주 경영위원회규정
  17. 17. 위 각 호에 준하는 규정 및 기타 회장이 필요하다고 인정하는 규정
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지배구조 내부규범

제 1 편 총칙

제 1 조(목적)
이 규범은 「금융회사 지배구조에 관한 법률」(이하 “금융사지배구조법”이라 한다)에 따라 KB금융지주(이하 “지주회사”라 한다)가 주주와 투자자 그 밖의 금융소비자 등의 이익을 보호하기 위하여 그 지주회사의 이사회의 구성과 운영, 이사회내 위원회의 설치, 임원의 전문성 요건, 임원 성과평가 및 최고경영자의 자격 등 경영승계에 관한 사항 등에 관하여 지켜야 할 구체적인 원칙과 절차를 정함을 그 목적으로 한다.
제 2 조(정의)
이 규범에서 사용하는 용어의 정의는 다음과 같다.
  1. 1. “그룹”이라 함은 지주회사와 그 자회사 및 손자회사 등(이하 “계열사”라 한다)으로 구성된 회사들의 집합체를 말한다.
  2. 2. “지주회사”라 함은 「금융지주회사법」에 따른 금융지주사인 주식회사 KB금융지주를 말한다.
  3. 3. “임원”이란 이사, 감사 및 업무집행책임자를 말한다.
  4. 4. “이사”란 사내이사, 사외이사 및 그 밖에 상시적인 업무에 종사하지 아니하는 이사(이하 “비상임이사”라 한다)를 말한다.
  5. 5. “사외이사”란 상시적인 업무에 종사하지 아니하는 이사로서 사외이사후보추천위원회의 추천을 받아 주주총회에서 선임되는 이사를 말한다.
  6. 6. “업무집행책임자”란 이사가 아니면서 명예회장ㆍ회장ㆍ부회장ㆍ사장ㆍ부사장ㆍ전무ㆍ상무 ㆍ이사등 업무를 집행할 권한이 있는 것으로 인정될 만한 명칭을 사용하여 지주회사의 업무를 집행하는 사람을 말한다.
  7. 7. “최고경영자”란 대표이사 또는 이에 준하는 역할과 지위를 부여받은 자를 말한다.
  8. 8. “회장”은 지주회사 대표이사 회장을 말한다.
  9. 9. “경영진”이란 사내이사 및 업무집행책임자를 말한다.
제 3 조(공시)
  1. ① 지주회사는 이 규범을 제정ㆍ변경한 경우 그 내용을 공시하여야 한다.
  2. ② 지주회사는 매년 지배구조 내부규범에 따른 이사회등을 운영한 현황과 임직원의 보수지급에 대한 보고서(이하 “지배구조 및 보수체계 연차보고서”)를 익년도 정기주주총회일 20일전부터 공시하여야 한다. 다만, 이사회 등이 최근 사업연도에 발생한 성과보수에 관한 사항을 기간 이내에 지배구조 및 보수체계 연차보고서를 통해 공시하지 못한 경우에는 최근 사업연도 성과보수는 이를 의결하는 날의 익월 15일까지 추가로 공시할 수 있다.
  3. ③ 사외이사후보추천위원회가 사외이사 후보를 추천한 경우 지주회사는 주주총회 소집 통지일(통지에 갈음하여 공고하는 경우에는 공고일을, 소집절차를 생략하는 경우에는 주주총회일을 말한다. 이하 같다) 전에 다음 각 호의 사항을 공시하고, 주주총회 소집 통지 시 공시사실 및 공시확인 방법 등을 알린다.
    1. 1. 사외이사후보 추천절차 개요
    2. 2. 사외이사후보추천위원회의 위원 명단 및 약력
    3. 3. 사외이사 후보 및 그 제안자와의 관계(지주회사의 사외이사이거나 사외이사이었던 자를 사외이사 후보로 추천할 때에는 과거 해당 사외이사 후보 제안자를 모두 포함한다)
    4. 4. 사외이사 후보자와 지주회사(그 계열회사를 포함한다), 그 임원 및 대주주와의 관계
    5. 5. 관련 법령 등에 따른 사외이사의 자격요건 충족 여부 및 근거
    6. 6. 사외이사 후보자 추천 이유
    7. 7. 사외이사 후보자의 경력
    8. 8. 그 밖에 사외이사 후보자 추천과 관련하여 이사회가 필요하다고 정하는 사항
  4. ④ 지주회사는 임원을 선임하거나 해임(사임 포함)한 경우에는 그 사실을 공시한다.
  5. ⑤ 지주회사는 주주총회가 종료된 날로부터 7 영업일 이내에 주주의 참석률, 안건별 찬반 주식 수 비율, 발행주식 총수, 의결권 행사 주식 수를 공시한다.
  6. ⑥ 이 규범에 따른 공시는 지주회사 및 은행연합회 인터넷 홈페이지를 통해 한다.
제 4 조(제정 및 변경 등)
이 규범은 지주회사 이사회의 의결로 제정ㆍ변경한다. 다만 법령의 변경 또는 주주총회ㆍ이사회 의결사항의 단순 반영 및 직제변경에 따른 명칭변경의 경우에는 그러하지 아니한다.

제 2 편 이사회의 구성과 운영에 관한 사항

제 1 장 이사회의 구성
  • 제 5 조(이사회의 구성)
    1. ① 지주회사의 이사는 30인 이하로 한다.
    2. ② 사외이사의 수는 전체 이사수의 과반수가 되도록 하되 5인 이상으로 한다.
    3. ③ 지주회사는 사외이사의 사임ㆍ사망 등의 사유로 사외이사의 수가 제2항에 따른 이사회의 구성요건에 미치지 못하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 제2항의 요건을 충족하도록 조치하여야 한다.
  • 제 6 조(이사회 의장)
    1. ① 이사회의 의장은 사외이사 중에서 호선에 의해 선임하며, 의장은 이사회 회의를 주재하고, 이사회가 활성화될 수 있도록 노력한다.
    2. ② 이사회 의장의 임기는 1년으로 한다.
    3. ③ 의장이 사고, 기타의 사유로 인하여 직무를 수행할 수 없거나 궐위된 때에는 이사회에서 정한 이사가 그 직무를 대행한다.
    4. ④ 결산을 위한 정기주주총회 후 최초 이사회 개최시 임기만료로 의장이 없을 때 그 임시의장의 순위는 사외이사 중 연장자 순으로 한다.
제 2 장 이사의 자격요건
  • 제 7 조(이사의 자격요건)
    1. ① 이사는 「금융사지배구조법」등 관련 법령에 따른 결격사유에 해당하지 않아야 하며, 이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 잃는다. 단, 직무정지, 업무집행정지(재임 또는 재직 중이었더라면 조치를 받았을 것으로 통보를 받은 경우를 포함한다) 이하의 제재를 받은 경우는 제외한다.
    2. ② 이사는 전체 주주와 이해관계자의 권익을 균형있게 대변할 수 있는 투철한 책임감과 윤리의식을 가져야 하며, 지주회사의 비전을 달성할 수 있는 전략적인 사고와 전문적인 지식을 보유하여야 한다.
    3. ③ 사외이사는 「금융사지배구조법」등 관련 법령에 따른 결격사유에 해당하지 않아야 하며, 사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 잃는다.
    4. ④ 지주회사는 다음 각 호의 사항을 고려하여 전문성과 식견을 갖춘 사외이사를 선임하여야 한다.
      1. 1. 지주회사의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부
      2. 2. 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부
      3. 3. 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부
      4. 4. 지주회사의 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부
제 3 장 이사회 및 이사의 권한ㆍ책임
  • 제 8 조(이사회의 권한과 책임)
    1. ① 이사회는 다음 각 호의 사항을 심의ㆍ의결하고 세부적인 사항은 「이사회규정」에서 정한 바에 따른다.
      1. 1. 경영목표 및 평가에 관한 사항
      2. 2. 정관의 변경에 관한 사항
      3. 3. 예산 및 결산에 관한 사항
      4. 4. 해산∙영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항
      5. 5. 관련 법령에서 정한 내부통제기준 및 위험관리기준의 제정∙개정 및 폐지에 관한 사항
      6. 6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항
      7. 7. 대주주∙임원 등과 지주회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항
      8. 8. 주주총회, 경영일반, 자회사 관리, 중요계약, 조직 및 임원, 자금의 조달 및 자본금과 기타사항에 관하여 이사회규정에서 별도로 정한 사항
    2. ② 보고사항은 다음 각호로 한다.
      1. 1. 종합적인 경영분석보고
      2. 2. 다른 규정에 의하여 이사회 보고사항으로 정한 사항
      3. 3. 기타 이사회 의장 또는 회장이 보고할 필요성이 있다고 인정하는 사항
  • 제 9 조(이사회 권한의 위임)
    1. ① 이사회는 관련 법령 및 정관에 위배되지 않는 범위 내에서 그 권한 중 일부를 이사회내 위원회에 위임할 수 있다.
  • 제 10 조(이사의 권한과 책임)
    1. ① 이사는 이사회를 통하여 지주회사의 업무집행에 관한 의사결정에 참여하며, 직무수행에 필요한 정보의 제공을 요구할 수 있다.
    2. ② 이사는 관련 법령 및 내규를 준수하고 지주회사를 위하여 선량한 관리자로서 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.
    3. ③ 이사는 지주회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있다고 판단되는 사실을 발견한 때에는 즉시 “감사위원회”에 이를 보고하여야 한다.
    4. ④ 이사는 재임 중뿐만 아니라 퇴임 후에도 직무상 알게 된 지주회사의 영업상 비밀을 누설하여서는 아니 된다.
    5. ⑤ 사외이사는 이사회 및 이사회내 위원회의 구성원으로서 지주회사 및 주주의 장기적 이익을 위하여 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 경영진의 업무집행을 감독하여야 한다.
    6. ⑥ 지주회사는 매년 임원배상책임보험을 갱신하여 사외이사 재임시의 활동에 대해 퇴직 후에도 통상적인 책임보험 혜택이 유지될 수 있도록 한다.
    7. ⑦ 사외이사 또는 그 배우자, 직계혈족, 배우자의 직계혈족(이하 이 항에서 “사외이사등”이라 한다)이 수탁자․임직원이거나 최근 2년 이내에 수탁자․임직원이었던 대학 그 밖의 비영리법인(이하 “비영리법인등”이라 한다)이 지주회사(계열회사 및 지주회사가 설립한 비영리법인을 포함한다. 이하 이 항에서 같다)로부터 기부금(이에 준하는 혜택을 포함하되 사외이사로 최초 선임되기 이전에 지주회사가 회원․사원 등으로 참여한 비영리법인등의 정관 등에 근거하여 제공하는 기부금․출연금 등은 제외한다. 이 항에서 “기부금등”이라 한다)을 받는 경우 해당 사외이사는 그 사실을 다음 각 호에서 정하는 바에 따라 이사회에 보고한다. 다만, 이사회 소집의 지연 등 불가피한 사유가 있는 경우에는 그 사유가 해소된 후 지체없이 보고한다.
      1. 1. 사외이사가 지주회사의 사외이사로 최초 선임된 경우 선임 이후 최초로 개최되는 이사회에 과거 2년간의 기부금등을 보고
      2. 2. 사외이사가 선임된 이후 사외이사등이 비영리법인등의 수탁자ㆍ임직원이 되는 경우 수탁자ㆍ임직원이 된 후 최초로 개최되는 이사회에 과거 2년간의 기부금등을 보고
제 4 장 이사의 선임과 퇴임에 관한 기준 및 절차
  • 제 11 조(이사 선임의 절차 및 임기)
    1. ① 이사는 주주총회에서 선임한다.
    2. ② 사외이사는 사외이사후보추천위원회의 추천을 거쳐 주주총회에서 선임한다.
    3. ③ 이사의 임기는 다음 각 호와 같으며, 연임할 수 있다. 다만, 이사의 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 임기를 연장한다.
      1. 1. 상임이사 및 비상임이사의 임기는 3년 이내의 범위로 한다.
      2. 2. 사외이사의 임기는 2년 이내로 하되 연임 시 임기는 1년 이내로 한다.
      3. 3. 사외이사는 지주회사에서 5년을 초과하여 재임할 수 없다.
    4. ④ 지주회사는 적정 이사회 규모 유지, 이사회의 안정적 운영과 연속성 확보를 위해 매년 적정한 수의 사외이사 선임과 퇴임이 원활하게 이루어질 수 있도록 노력한다.
  • 제 12 조(이사의 퇴임)
    1. ① 이사가 임기의 만료 전 사임할 경우 그 의사를 표시한 사임서를 지주회사에 제출하여야 한다.
제 5 장 이사회의 소집절차 및 의결권 행사 방법
  • 제 13 조(이사회의 소집절차)
    1. ① 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분하고 의장이 소집한다.
    2. ② 정기이사회는 분기 1회 개최하며, 임시이사회는 의장 또는 회장이 필요하다고 인정하는 때, 다른 이사 또는 이사회내 위원회의 요구가 있을 때 소집한다.
    3. ③ 회장, 다른 이사 또는 이사회내 위원회가 이사회 소집을 요구하는 경우, 의장은 지체없이 이사회를 소집하여야 한다. 의장이 이사회소집 요구를 받고도 정당한 이유 없이 소집요구를 거절하는 경우 회장 또는 다른 이사가 이사회를 소집할 수 있다.
  • 제 14 조(이사회 의결방법)
    1. ① 이사회의 결의는 관련 법령에서 별도로 결의요건을 정한 경우를 제외하고는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다. 다만, 정관의 변경, 대표이사의 선임 및 주주총회의 의결을 필요로 하는 사항에 관하여는 재적이사의 과반수로 한다.
    2. ② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송∙수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.
    3. ③ 이사는 각자 1개의 의결권을 가진다. 그러나, 회의의 목적사항에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 이사회에 출석하여 의견을 진술할 수는 있으나 의결에는 참여할 수 없다.
제 6 장 이사회등 운영 실적 등의 평가에 관한 사항
  • 제 15 조(이사회 및 위원회 평가)
    지주회사는 이사회 및 이사회내 위원회의 활동내역을 기초로 이사회와 이사회내 위원회에 대한 공정한 평가를 실시하여야 한다.

제 3 편 이사회 내 위원회의 설치와 운영에 관한 사항

제 1 장 이사회 내 위원회의 종류와 그 위원회의 구성 및 기능
  • 제 16 조(위원회)
    1. ① 이 지주회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.
      1. 1. 감사위원회
      2. 2. 리스크관리위원회
      3. 3. 평가보상위원회
      4. 4. 사외이사후보추천위원회
      5. 5. 감사위원후보추천위원회
      6. 6. 회장후보추천위원회 (2018.03.23 본호 개정)
      7. 7. 계열사대표이사후보추천위원회 (2018.03.23 본호 개정)
    2. ② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.
  • 제 17 조(감사위원회)
    1. ① 지주회사는 관련 법령에서 정한 감사위원회를 둔다.
    2. ② 감사위원회는 사외이사 전원으로 구성된 감사위원후보추천위원회의 추천을 받은 자로서 3인 이상의 이사로 구성하여야 한다.
    3. ③ 감사위원회 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 한다.
    4. ④ 감사위원회의 위원은 다음 각 호의 1에 해당하는 자격을 가진자 이어야 하며, 위원 중 1 인 이상은 관련 법령에서 정하는 회계 또는 재무전문가 이어야 한다.
      1. 1. 변호사, 공인회계사 등의 자격증을 가진 자로서 당해 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자
      2. 2. 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 연구기관 또는 대학에서 재무 또는 회계관련 분야에 연구원 또는 조교수이상의 직에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자
      3. 3. 금융업무관련 기관에서 10년 이상 근무한 경력이 있는 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자
      4. 4. 주권상장법인에서 임원으로 5년 이상 종사하였거나 임직원으로 10년 이상 종사한 자로서 경제, 경영, 법률, 회계 등의 전문지식과 실무지식이 있다고 인정되는 자
      5. 5. 상기 각 호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자
    5. ⑤ 감사위원회는 그 결의로 사외이사인 위원 중에서 위원회를 대표할 위원장을 선정하여야 한다.
    6. ⑥ 감사위원회 위원의 사임 또는 사망 등의 사유로 감사위원회의 구성이 제3항에 규정된 요건에 합치되지 아니하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 날 이후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.
    7. ⑦ 감사위원회는 다음 각 호의 권한을 가진다.
      1. 1. 감사업무수행상 필요한 경우 지주회사 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구
      2. 2. 관계자의 출석 및 답변 요구
      3. 3. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구
      4. 4. 관계서류, 장부, 증빙서 및 물품 등의 제출요구
      5. 5. 금고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인
      6. 6. 감사부의 감사업무에 대한 감독
      7. 7. 자회사 검사조직의 활용 등 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구
    8. ⑧ 감사위원회로부터 제7항 각 호의 요구를 받은 자는 특별한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다.
    9. ⑨ 감사위원회의 정기회의는 분기1회 위원장이 소집하는 것을 원칙으로 하되, 위원장이 필요하다고 인정하는 경우에는 수시로 임시회의를 소집할 수 있다.
  • 제 18 조(리스크관리위원회)
    1. ① 리스크관리위원회는 이사 중 10인 이내의 위원으로 구성하며, 사외이사 수가 위원 총수의 과반수가 되도록 하여야 한다.
    2. ② 리스크관리위원장은 리스크에 대한 전문성을 갖춘 사외이사 위원을 위원회에서 선임한다.
    3. ③ 리스크관리위원장 및 위원의 임기는 1년으로 한다.
    4. ④ 리스크관리위원장 유고시에는 위원 중 연장자 순으로 그 직무를 대행한다.
    5. ⑤ 리스크관리위원회는 다음 각 호의 사항을 심의ㆍ의결하고 세부적인 사항은 「리스크관리위원회규정」에서 정한 바에 따른다.
      1. 1. 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 및 전략 수립
      2. 2. 부담 가능한 리스크 수준 결정
      3. 3. 자회사별 적정투자한도 및 손실허용한도 승인
      4. 4. 관련 법령에 따른 리스크관리기준의 제정 및 개정
      5. 5. 그 밖에 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
    6. ⑥ 리스크관리위원회는 매 분기 1회 위원장이 소집한다. 다만, 위원장이 필요하다고 인정할 경우 수시로 소집할 수 있다.
  • 제 19 조(평가보상위원회)
    1. ① 위원회는 8인 이내의 사외이사로 구성한다. 이 경우 위원 중 1인 이상은 금융회사 또는 회사의 금융, 회계, 재무 또는 HR분야에서 종사한 경험이 있는 자로 한다.(2017.03.24 본항 개정)
    2. ② 평가보상위원회 위원장은 위원중 위원회에서 선임한다. 위원장 유고시에는 위원중 연장자 순으로 그 직무를 대행한다.
    3. ③ 평가보상위원회는 다음 각 호의 사항을 심의ㆍ의결하고 세부적인 사항은 「평가보상위원회규정」에서 정한 바에 따른다.
      1. 1. 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상의 결정 및 지급방식에 관한 사항
      2. 2. 보상지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항
      3. 3. 그 밖에 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
    4. ④ 평가보상위원회는 반기 1회 위원장이 소집한다. 다만, 위원장이 필요하다고 인정할 경우 수시로 소집할 수 있다.
  • 제 20 조(사외이사후보추천위원회)
    1. ① 사외이사후보추천위원회는 4인 이내의 사외이사로 구성한다.
    2. ② 사외이사후보추천위원회 위원장 및 위원의 임기는 1년으로 한다.
    3. ③ 사외이사후보추천위원회의 위원장은 위원회에서 선임한다.
    4. ④ 사외이사후보추천위원회는 주주총회에서 선임할 사외이사후보를 추천한다.
    5. ⑤ 사외이사후보추천위원회는 위원장이 소집한다.
    6. ⑥ 각 위원은 위원장에게 의안과 그 사유를 밝혀 위원회 소집을 청구할 수 있다.
    7. ⑦ 사외이사후보추천위원회 위원장이 정당한 사유없이 위원회를 소집하지 아니하는 경우에는 위원회 소집을 청구한 위원이 위원회를 소집할 수 있다.
  • 제 21 조(감사위원후보추천위원회규정)
    1. ① 감사위원후보추천위원회는 사외이사 전원으로 구성한다.
    2. ② 감사위원후보추천위원회의 위원장은 위원중 위원회에서 선임한다.
    3. ③ 감사위원후보추천위원회는 비상설기구로 하며, 위원의 임기는 위원회 구성후 감사위원 선임시까지로 한다.
    4. ④ 감사위원후보추천위원회는 주주총회에서 선임할 감사위원회 위원후보를 추천한다.
  • 제 22 조(회장후보추천위원회)
    1. ① 회장후보추천위원회는 사외이사 전원으로 구성한다.
    2. ② 회장후보추천위원회의 위원장은 위원회의 위원 중에서 선임하며, 위원장이 직무를 수행할 수 없는 경우에는 위원 중 연장자 순으로 그 직무를 대행한다.
    3. ③ 회장후보추천위원회의 위원장 및 위원의 임기는 1년으로 한다.
    4. ④ 회장후보추천위원회는 회장에 대한 경영승계 계획의 수립 및 변경, 경영승계 절차 이행에 대한 책임과 권한을 갖는다.
    5. ⑤ 회장후보추천위원회는 반기 1회 위원장이 소집한다. 다만, 위원장은 필요하다고 인정할 경우 수시로 소집할 수 있다.
    6. [2018.03.23 본조 개정]
  • 제 23 조(계열사대표이사후보추천위원회)
    1. ① 계열사대표이사후보추천위원회는 회장 및 사외이사 아닌 이사 1인과 사외이사 3인으로 구성한다.
    2. ② 계열사대표이사후보추천위원회의 위원장은 회장으로 하며, 위원장이 직무를 수행할 수 없는 경우에는 위원중 연장자 순으로 그 직무를 대행한다.
    3. ③ 계열사대표이사후보추천위원회의 위원장 및 위원의 임기는 1년으로 한다.
    4. ④ 계열사대표이사후보추천위원회는 계열사 대표이사에 대한 경영승계 계획의 수립 및 변경에 대한 책임과 권한을 갖는다.
    5. ⑤ 계열사대표이사후보추천위원회는 반기 1회 위원장이 소집한다. 다만, 위원장은 필요하다고 인정할 경우 수시로 소집할 수 있다.
    6. [2018.03.23 본조 개정]

제 4 편 임원에 관한 사항

제 1 장 임원의 자격요건
  • 제 24 조(경영진의 자격요건)
    경영진(사내이사를 제외한다)의 자격요건은 제7조 제1항과 제2항을 준용한다. 이 경우 직무정지 또는 업무집행정지는 정직요구로 본다.
제 2 장 임원의 권한ㆍ책임
  • 제 25 조(경영진의 권한과 책임)
    1. ① 회장은 지주회사를 대표하고 이사회의 결의사항을 집행하며, 이사회가 정한 바에 따라 지주회사 업무를 총괄한다.
    2. ② 경영진은 회장이 정한 직무를 수행하며, 관할 조직의 업무를 총괄하고, 직무전결규정 상의 권한을 영위한다.
제 3 장 임원의 선임ㆍ퇴임에 관한 기준 및 절차
  • 제 26 조(회장)
    1. ① 회장은 “회장후보추천위원회”에서 추천을 받은 자로 다음 각 호의 절차에 따라 이사회에서 선임한다.
      1. 1. “회장후보추천위원회”는 후보자를 주주총회 소집 공고일 7일전까지 이사회에 추천한다.
      2. 2. 이사회는 주주총회에서 이사로 선임된 회장 후보를 회장으로 선임한다.
    2. ② 회장의 임기는 제11조에서 정한 이사의 임기에 따른다.
    3. ③ 회장의 퇴임사유 및 퇴임절차는 제12조에서 정한 이사의 퇴임에 따른다.
    4. ④ 회장 유고시에는 이사회에서 정한 순서에 따라 그 직무를 대행한다.
    5. ⑤ 회장의 선임ㆍ퇴임에 관한 기준 및 절차와 관련된 세부사항은「경영승계규정」이 정한 바에 따른다.
  • 제 27 조(경영진)
    1. ① 경영진(사내이사를 제외한다. 이하 본 조에서 같다)은 회장의 임용결정에 따라 직위별 집행임원 임용계약을 통해 선임한다. 다만, 「금융사지배구조법」에서 정한 주요업무집행책임자는 이사회의 의결을 거쳐 임면한다.
    2. ② 경영진의 임기는 2년을 원칙으로 하되, 필요시 재계약할 수 있으며, 별도의 계약 기간을 운용할 수 있다.
    3. ③ 경영진이 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에는 임용계약을 해지할 수 있다.
      1. 1. 지주회사의 이사로 선임되었을 때
      2. 2. 본인이 사임을 원하는 때
      3. 3. 인사규정상 직원의 당연면직 또는 징계면직 사유에 해당될 때
      4. 4. 지주회사의 사정에 의하여 담당직무가 소멸하거나 기타사유로 계속 임용의 필요성이 없을 때
제 4 장 임원 및 그 후보자들에 대한 교육제도
  • 제 28 조(임원에 대한 교육제도)
    1. ① 지주회사는 신임 경영진에 대하여 지주회사의 전략, 금융, 회계, 위험관리 등에 대한 교육 또는 연수를 실시한다.
    2. ② 지주회사는 경영진을 위한 교육 또는 연수프로그램을 마련하여 운영한다.
    3. ③ 지주회사는 경영진에 대하여 수시로 내부 또는 외부의 교육과정에 참여할 수 있는 기회를 제공 한다.
    4. ④ 지주회사는 사외이사가 원활한 직무수행을 위해 교육과정에 참여할 수 있는 기회를 제공할 수 있다.
  • 제 29 조(경영진 후보자들에 대한 교육제도)
    지주회사는 경영진 후보자군 육성을 위해 체계적인 교육 프로 그램을“경영승계 프로그램”의 일환으로 운영하며, 그 평가결과를 경영진 선임 및 재선임 시 참고자료로 활용할 수 있다.
제 5 장 임원에 대한 성과평가 및 보수지급 방법에 관한 사항
  • 제 30 조(임원에 대한 성과평가의 방법 등)
    1. ① 회장에 대한 성과평가는 평가보상위원회에서 실시하며, 경영진(사내이사를 제외한다. 이하 본 조에서 같다)에 대한 성과평가는 회장이 평가 후 평가보상위원회가 결의를 한다.
    2. ② 성과측정 지표로는 재무 성과지표 및 비재무 성과지표 등을 활용한다.
    3. ③ 단기성과급 관련 평가 대상기간은 1년 단위로 하며, 장기성과급 평가대상기간은 2년 이상의 기간으로 함을 원칙으로 한다.
    4. ④ 성과평가 결과는 단기성과급 및 장기성과급에 반영한다.
    5. ⑤ 성과평가와 관련한 세부사항은 「평가보상위원회규정」이 정한 바에 따른다.
  • 제 31 조(임원에 대한 보수지급 방법)
    1. ① 보수는 기본급, 단기성과급, 장기성과급 및 퇴직금으로 구성 한다. 다만, 사외이사에게는 단기성과급, 장기성과급 및 퇴직금을 지급하지 아니한다.
    2. ② 보수의 지급방법과 관련된 세부사항은「이사보수규정」, 「집행임원운영규정」이 정한 바에 따른다.

제 5 편 최고경영자에 관한 사항

제 1 장 최고경영자 경영승계
  • 제 32 조(최고경영자 경영승계 원칙)
    최고경영자에 대한 경영승계 절차 및 수립등에 대한 사항은 「경영승계규정」 및 「회장후보추천위원회규정」이 정한 바에 따른다. [2018.03.23 본조 개정]
  • 제 33 조(비상상황 발생시 경영승계 절차)
    1. ① 회장이 임기만료 이외의 사임, 해임, 법령 또는 정관이 정한 자격상실 등 불가피한 사유로 직무를 수행할 수 없는 비상상황 발생 시, 이사회의장은 24시간 이내 즉각 이사회를 소집한다.
    2. ② 이사회의장이 불가피한 사유로 직무를 수행할 수 없는 경우에는「이사회규정」이 정한 직무대행자가 이사회를 소집한다.
    3. ③ 이사회는 관련 법령 및 정관 등 내규에서 정한 바에 따라 회장 직무대행을 선임한다.
    4. ④ 이사회는 직무대행자 선임 후 「경영승계규정」 및 「회장후보추천위원회규정」에 따라 최고경영자 선임절차를 진행한다. (2018.03.23 본항 개정)
제 2 장 최고경영자의 경영승계 지원
  • 제 34 조(최고경영자 경영승계 지원)
    1. ① 지주회사는 회장후보추천위원회 및 최고경영자 승계 관련업무를 담당하는 지원부서를 둔다. (2018.03.23 본항 개정)
    2. ② 최고경영자 승계업무 지원부서는 다음 각 호의 업무를 담당한다.
      1. 1. 상시적인 최고경영자 후보군 관리 및 평가·검증 업무
      2. 2. 최고경영자 후보자에 대한 평가업무 지원
      3. 3. 그 밖에 최고경영자의 승계를 위해 필요한 업무 지원
제 3 장 최고경영자의 자격
  • 제 35 조(최고경영자의 자격)
    최고경영자는 금융회사의 최고경영자에 준하는 리더십 경험과 업무 전문성 및 도덕성을 갖추고, 그룹의 비전과 가치관을 공유하며, 장ㆍ단기 건전경영에 노력할 수 있는 자이어야 한다.
제 4 장 최고경영자 후보자 추천절차
  • 제 36 조(최고경영자 후보자 추천절차)
    1. ① 회장후보추천위원회는 주주 및 기타 이해관계자들의 이익에 부합하는 자를 공정하고 투명한 절차에 따라 지주회사의 최고경영자 후보자로 추천한다.
    2. ② 회장후보추천위원회는 제1항의 최고경영자 예비후보자가 관련 법령, 「회장후보추천위원회규정」, 「경영승계규정」및 이 규범에서 정하는 자격요건을 충족하는지를 공정하게 검증하여야 한다. [2018.03.23 본조 개정]
제 5 장 최고경영자 추천 관련 공시
  • 제 37 조(최고경영자 관련 공시)
    1. 회장후보추천위원회가 지주회사의 최고경영자 후보를 추천하는 경우 지주회사는 주주총회 소집 통지일 전에 다음 각 호의 사항을 홈페이지에 공시하고, 주주총회 소집 통지시 공시사실 및 공시확인 방법 등을 알린다.
      1. 1. 최고경영자후보추천절차 개요
      2. 2. 회장후보추천위원회 위원의 명단 및 약력
      3. 3. 회장후보추천위원회 후보 제안자 및 후보자와의 관계
      4. 4. 관련 법령에 따른 자격요건 충족여부 및 근거
      5. 5. 최고경영자 후보자 추천이유
      6. 6. 최고경영자 후보자의 경력
      7. 7. 그 밖에 최고경영자 후보자 추천과 관련하여 이사회가 필요하다고 정하는 사항
      8. [2018.03.23 본조 개정]
제 6 장 책임경영체제 확립
  • 제 38 조(책임경영체제 확립)
    지주회사의 최고경영자인 회장은 정관이 정하는 바에 따라 업무를 집행하며 관련 법령 및 정관에 위배되지 않는 범위 내에서 그 권한 중 일부를 회장이 지정하는 자에게 위임할 수 있다.

부 칙(2016.10.31)

제 1 조(시행일)
이 규범은 2016년 10월 31일부터 시행한다. 단, 임원 자격 요건등 관련 사항은 시행일 이후 신규 선임(연임 포함)하는 임원부터 적용한다.
제 2 조(다른 규정의 폐지)
기존의 지배구조규정은 폐지한다.

부 칙(2017.03.24)

이 규범은 2017.03.24 부터 시행한다

부 칙(2018.02.8)

이 규범은 2018.02.8 부터 시행한다.

부 칙(2018.03.23)

이 규범은 2018.03.23 부터 시행한다.

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