2010년 1월 KB금융그룹은 모든 임직원이 준수해야 할 윤리적 규범인「윤리헌장」을 제정하고 선포식을 실시하여 윤리경영에 대한 공감대 형성 및 실천의지를 표명하였습니다.

임직원에게 준법과 윤리경영의 중요성을 강조하기 위해 반부패 및 컴플라이언스 교육과 부정 예방을 위해 정기적으로 교육을 실시하고 있습니다.

물품·용역 등의 공급업체 결정 시 계약관련 이해상충을 사전에 밝히고, 청렴계약제도의 운영을 공급업체에게 알리며 청렴계약조항을 계약서에 포함토록 하는 청렴계약제도를 운영하여 계약업무의 투명성을 강화하였습니다.

KB금융그룹 임직원은 업무를 수행함에 있어 회사의 이익과 개인의 이익 충돌 등 윤리적 갈등관계가 발생하거나 발생할 우려가 있다고 생각되는 경우 ‘윤리적 의사결정을 위한 자가진단 체크리스트’를 이용하여 자가진단을 실시하고 있습니다.

대외강연, 기고, 인터뷰 등 임직원의 대외활동 시 업무의 연관성 등을 고려하여 회사의 사전승인 및 대외활동 결과 얻은 소득의 회사로의 귀속여부를 결정토록 하고 있으며, 특히 외부기관이 비용을 부담하는 국내외 연수, 세미나 등의 프로그램 참석시 업무의 연관성, 향후 적정한 업무수행에 부담을 줄 수 있는 접대성 여부 등을 검토하여 이해상충 우려가 없는 경우에만 참석이 가능하도록 하고 있습니다.

전담 인력에 의한 실태점검 및 테마/특별점검을 실시하고 있으며, 점검결과에 따라 개선이 필요한 사안은 경영활동에 반영하고 있습니다.

비윤리적 또는 불법적인 행동이나 행위 의심사례를 제보하는 임직원에 대한 보복, 위협, 불이익을 엄격히 금지하고 있으며, 이러한 보호 정책은 정보 제공 등 조사에 협조하는 모든 사람에게도 적용됩니다.

회사나 임직원의 법규 위반 또는 비리 사실들을 제보 받는 전용 제보 채널을 운영하고 있습니다.

계열사별 점검결과에 따른 개선과제 이행 현황 파악 및 적정성 확인 업무를 효율적으로 실시하기 위해 FMS를 운영하고 있습니다.

내부통제와 관련된 제보 및 점검 결과를 분석하여 해당 프로세스를 개선하는 등 재발방지 대책을 수립하고 있습니다.

윤리 및 법규준수 관련 제보내용이 회사의 손실을 사전에 예방하는 등의 효과가 인정되는 경우 표창, 포상금 등 인센티브 제도를 운영하고 있으며, 내부통제기준 위반 행위자에 대해서는 내부기준에 따라 징계 조치를 실시하고 있습니다.

연 1회 이상 준법감시업무 추진실적에 대해 이사회에 보고하고 있습니다.

이사회내 위원회인 감사위원회에 분기 1회 이상 준법감시업무 추진실적을 보고하고 있으며, 연 1회 이상 연간 준법감시업무 추진계획에 대해 보고하고 있습니다.

내부통제제도 운영과 관련한 협의기구인 ‘내부통제위원회’를 운영하여 반기 1회 이상 운영하고 있으며, 협의사항은 다음과 같습니다.

• 내부통제 점검결과 공유 및 임직원 평가 반영 등 개선방안
• 금융사고 등 내부통제 취약부문에 대한 점검 및 대응방안
• 임직원 윤리 및 준법의식 제고 방안
• 내부통제 관련 주요 사항 등